قبل از سرمایهگذاری مالی، لازم است بدانیم که قیمت داراییهای مالی دائما درحال تغییر است و بنابراین میتواند بالا یا پایین برود. بنابراین ریسک بالایی برای سرمایهگذاری پرنوسان شما و بازدهی که میتوانید از آنها به دست آورید، وجود دارد. با ما همراه باشید تا در این مقاله از آموزش سرمایه گذاری نگاه دقیقتری به مفهوم سرمایهگذاری پرنوسان داشته باشیم!
تعریف سرمایهگذاری پرنوسان
نوسانات نشاندهنده تغییر در ارزش یک محصول مالی است. بنابراین منعکسکننده خطر از دست دادن ارزش یک دارایی مالی نیز خواهد بود. زمانی که قیمت دارایی مالی به شدت در تغییر باشد؛ گفته میشود که نوسان بالاست. در مقابل زمانی که قیمت دارایی نسبتاً ثابت باشد؛ گفته میشود که نوسانات کم است.
نوسانات یک دارایی مالی به بازی عرضه و تقاضا برای اوراق بهادار در بازارها بستگی دارد:
- هر چه تقاضا بیشتر باشد، قیمتها بیشتر میشود تا عرضه و تقاضا متعادل شوند، یعنی به تعداد فروشندهها خریدار داشته باشیم. در واقع، اگر قیمتها افزایش یابد، تعداد خریداران (تقاضا) کاهش مییابد، درحالیکه تعداد فروشندگان (عرضه) بدون تغییر باقی میماند، که این امر امکان همگرایی به سمت یک تعادل خاص را فراهم میکند.
- هرچه عرضه بیشتر شود، قیمتها کاهش مییابد تا عرضه و تقاضا متعادل شود و تعداد خریداران به تعداد فروشندهها باشد. در واقع، اگر قیمتها کاهش یابد، تعداد تامینکنندگان کاهش پیدا میکند، در حالی که تعداد خریداران(سرمایهگذاران) بدون تغییر باقی میماند، که امکان همگرایی به سمت یک تعادل خاص را فراهم میکند.
بنابراین در نهایت، هرچه معاملات خرید یا فروش روی یک اوراق بهادار بیشتر باشد، سرمایهگذاری پرنوسانتر خواهد بود. برعکس، اگر حجم معاملات برای یک اوراق بهادار ثابت باشد، اوراق بهادار، نوسان کمی خواهد داشت.
نوسانات سرمایهگذاری پرنوسان چگونه محاسبه میشود؟
این مفهوم که به صورت درصد بیان میشود، ریسک و عدم قطعیت مرتبط با سرمایهگذاری مالی را اندازهگیری میکند. برای تعیین نوسانات سرمایهگذاری پرنوسان، میتوان به عملکرد گذشته و روند قیمت تکیه کرد. از این اطلاعات، ما یک انحراف استاندارد را محاسبه خواهیم کرد، که مربوط به یک متغیر آماری است که امکان به دست آوردن تقریبی از ریسک را ممکن میکند.
تحلیل نوسان در سرمایهگذاری
اگر نوسان بین 0 تا 3 درصد باشد، دارایی دارای نوسان بسیار کمی در نظر گرفته میشود و سطح ریسک آن بسیار پایین است زیرا قیمت آن ثابت است. بنابراین میتوانید تقریبا از بازدهی که از این سرمایهگذاری دریافت خواهید کرد مطمئن باشید.
- بین 3 تا 8 درصد، دارایی با کمی نوسان در نظر گرفته میشود و ریسک آن متوسط است، زیرا قیمت آن نسبتاً ثابت است.
- بین 8 تا 15 درصد، دارایی بیثبات در نظر گرفته میشود و به دلیل نوسان قیمت آن، ریسک وجود دارد.
- بین 15 تا 22 درصد باشد سرمایهگذاریهای پرنوسان اتفاق خواهد افتاد و ریسک آن بالا است، زیرا قیمت آن به طور قابلتوجهی در نوسان است.
اگر نوسانات بالاتر از 22 درصد باشد، دارایی فوقنوسان و بسیار پرخطر در نظر گرفته میشود. در این حالت باید مراقب تکانههای اقتصادی در بازارهای پر نوسان بود، زیرا قیمت آن به طور قابلتوجهی هم بالا و هم پایین نوسان میکند. بنابراین، مطمئن نیستید که بازدهی از سرمایهگذاریتان به دست میآید، اما اگر قیمتها به شدت افزایش یابد، سود شما بسیار بیشتر خواهد شد. بهطور کلی سرمایهگذاریهای پرنوسان عضو جداییناپذیر بازارهای مالی هستند.
نوسانات معیاری است که باید در انتخابهای سرمایهگذاری خود در نظر بگیرید!
به لطف تنوع راهحلهای سرمایهگذاری که وجود دارد، هر فرد سرمایهگذار میتواند سرمایهگذاری ایدهآلی را بیابد، که به بهترین وجه با مشخصات سرمایهگذار و انتظارات آنها از نظر ریسک و بازده مطابقت دارد. اما باید درنظر داشته باشید که بدون ریسک کردن امکان بازدهی بالا وجود ندارد و سرمایهگذاریهای پرنوسان یکی از اتفاقات رایج در دنیای مالی هستند.
این یک اصل اساسی در امور مالی است! نسبت ریسک به بازده: هرچه سرمایهگذاریهای پرنوسان و پرریسک بیشتری داشته باشید، میتوانید امید بیشتری به کسب درآمد داشته باشید. به عبارت دیگر، هرچه نوسانات روی اوراق بهادار بیشتر باشد، پتانسیل سود بیشتر است.
نتیجهگیری
رمز شروع سرمایهگذاری، دانستن مفهوم نوسانات است. همه سرمایهگذاریها شامل یک عنصر ریسک هستند. اما بسته به نوع سرمایهگذاری انتخاب شده، ریسک و بازدهی آنها یکسان نخواهد بود. یک راه ایدهآل برای کنترل نوسانات و درعینحال بهرهمندی از بازده جذاب، ایجاد یک سبد متنوع است. زیرا نوسان ریسک نیست، بلکه نشانگر عدم قطعیت بالقوه است.
انتخاب راهحلهای سرمایهگذاری به مشخصات سرمایهگذار، ریسکگریزی او و بازدهی که انتظار دارد، بستگی خواهد داشت. این رویکرد مستلزم مشاوره واقعی از مشاوران متخصص در سرمایهگذاریهای مالی است.
دوره جامع سرمایهگذاری و پول موسسه ثروت آفرینان میتواند مسیر مناسبی برای یادگیری مفهوم پول و سرمایه و همچنین تدوین نقشه سرمایهگذاری شما باشد.
