آموزش سرمایه‌گذاری در فارکس

سرمایه‌گذاری دغدغه‌ای است که در بسیاری از مردم وجود دارد. ما همواره می‌خواهیم که با روش‌های مختلف میزان نقدینگی حساب خود را افزایش دهیم. یکی از روش‌هایی که می‌توانیم به چنین هدفی دست یابیم حضور در بازار فارکس است. از همین رو آموزش سرمایه‌گذاری در فارکس به یکی از رایج‌ترین مواردی تبدیل شده که مردم زیادی خواهان آن هستند. با ما همراه باشید تا بیشتر درباره فارکس و معامله در آن آشنا شوید.

فارکس چیست؟

فارکس (Forex ) مخفف واژه Foreign Exchange است که در زبان فارسی می‌توان آن را با عنوان تبادل ارز خارجی معرفی کرد. فارکس به زبان ساده به خریدوفروش یک ارز در ازای ارز دیگر گفته می‌شود. به طور مثال شما به‌ازای فروش مبلغی یورو، دلار تهیه می‌کنید. هر کدام از ارزها دارای ارزش مختلفی نسبت به یکدیگر هستند. هر یورو خود چند دلار ارزش دارد که برای خرید آن باید میزان مبلغ تعیین شده را پرداخت کنید.

منحصربه‌فردترین جنبه این بازار، بین‌المللی بودن آن است که فاقد یک بازار مرکزی است. در این بازار معاملات ارز به‌صورت الکترونیکی در فرابورس  انجام می‌شود. این بدان معنی است که همه تراکنش‌ها از طریق شبکه‌های کامپیوتری  در سراسر جهان به‌جای یک صرافی متمرکز انجام می‌شود. در گذشته این بازار صرفاً توسط کشورها و بانک‌های‌ بزرگ کنترل می‌شد. امروزه علاوه بر موارد گفته شده شاهد حضور بسیاری از سرمایه‌گذاران و تاجران با هر مقدار سرمایه هستیم.

حضور کشورها و بانک‌ها موجب افزایش اعتبار این بازار شده است. آمارهای مختلف نشان داده که حجم معاملات در حوزه فارکس هفت و نیم تریلیون دلار در سال است. از همین رو فرصت گسترده‌ای را برای بسیاری از مرد مهیا شده تا با معامله در فارکس سود سرمایه خود را افزایش دهند.

چرا باید سرمایه‌گذاری در فارکس را یاد بگیریم؟

مزیت‌های فراوان سرمایه‌گذاری در فارکس موجب شده تا این عرصه به یکی از محبوب‌ترین زمینه‌ها به‌منظور سرمایه‌گذاری تبدیل شود. برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در فارکس به شرح زیر است.

• سودآوری زیاد به‌شرط داشتن تجربه کافی و یادگیری اصولی
• ایجاد فرصت‌های زیاد و مناسب به دلیل جهانی بودن بازار فارکس
• دسترسی بیست و چهار ساعت به بازار فارکس موجب می‌شود تا بتوانید در هر زمانی اقدام به معامله کنید.

عوامل تأثیرگذار بر آموزش سرمایه‌گذاری فارکس

در دنیای امروز ما سریع‌تر می‌توانیم به خواسته‌های خود برسیم. در واقع بسیاری از فعالیت‌ها را می‌توانیم در مدت‌زمان کوتاهی با تکنولوژی انجام دهیم. همین امر سبب شده تا بخواهیم بسیاری از مهارت‌ها را در مدت‌زمان کوتاهی یاد بگیریم. در نهایت برخی اوقات فریب برخی از دوره‌هایی را می‌خوریم که وعده یادگیری در مدت‌زمان کوتاه را به ما می‌دهند.

کسب مهارت در هر زمینه نیازمند گذاشتن زمان کافی است. بااین‌حال یادگیری فارکس بسیار نسبی است. در واقع به میزان زمانی که شما در روز صرف یادگیری می‌کنید نیز بستگی دارد. مبحث مهم‌تر اما داشتن استمرار در یادگیری است. هر موضوعی در دنیای امروز به‌سرعت به‌روزرسانی می‌شود. بنابراین شما نیز ملزم هستید تا خود را با علم روز آشنا سازید. در غیر این صورت در مدت‌زمان کوتاهی شکست را متحمل می‌شوید.

روش‌های سرمایه‌گذاری در فارکس

به‌طورکلی با سه روش اسپات، فیوچرز و فوروارد می‌توانید معاملات حوزه فارکس را انجام دهید. توضیح نوع معامله هر کدام از این روش‌ها را می‌توانید در ادامه مشاهده کنید.

روش spot

در روش اسپات (spot) به‌محض فروش ، ارز خریداری شده در اختیار خریدار قرار می‌گیرد. اسپات مارکت که نام دیگر آن بازار نقدی است در واقع نوعی ابزار مالی است که خریدوفروش ارز در آن به‌صورت لحظه‌ای و به شکل مستقیم میان دو معامله‌گر انجام می‌شود. اسپات رایج‌ترین روش معاملاتی است که در بازار فارکس از آن استفاده می‌شود. در واقع قیمت معامله ارزها در این روش به شکل عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. از جمله مواردی که بر تعیین قیمت ارزها تأثیرگذار است می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

• نرخ‌های بهره جاری
• عملکرد اقتصادی جهان
• سیاست و روابط بین کشورها

در مجموع معاملات اسپات به شکلی است که تنها با روند صعودی بازار می‌توانید سود کنید. بدین ترتیب  این روش در دسته معاملات یک‌طرفه قرار می‌گیرد. سود و زیان دقیق، مالکیت بر ارزها، ساده‌بودن به‌کارگیری این روش و مناسب‌بودن برای مبتدیان از جمله مزایای روش اسپات است.

روش futures

معاملات futures اصولاً بر اساس استراتژی و تحلیل‌های بیشتری انجام می‌شود. معاملات futures  نیز همانند روش اسپات دارای سه روش limit، stop  و market order است. برخلاف روش اسپات، فیوچرز بازاری دوطرفه است.  در واقع با پایین آمدن قیمت‌ها نیز شما می‌توانید سود کنید. البته این امر منوط به داشتن تحلیل‌های مناسب است. معمولاً سازمان‌ها و شرکت‌ها رغبت بیشتری برای استفاده از این روش دارند.

روش forward

روش forward را در واقع با نام قرارداد آتی می‌شناسند. در این روش شما خریدوفروش ارز را در تاریخ معینی در آینده انجام می‌دهید. در واقع قرارداد آتی یک قرارداد خصوصی بین دو طرف برای خرید ارز در آینده و قیمت از پیش تعیین شده در بازارهای فرابورس است. این روش بیشتر مخصوص تریدرهای سازمانی است. در واقع شرکت‌های مالی بیشتر از روش forward استفاده می‌کنند.

نمادهای معاملاتی در فارکس

همان‌طور که پیش‌ازاین بیان کردیم هر ارز در برابر ارز دیگر ارزش متفاوتی دارد. به ارزش ارزهای مختلف در برابر یکدیگر جفت‌ارز یا ایزو (ISO) گفته می‌شود. دراین‌بین هر ارزی در بازار فارکس با یک نماد مشخص شناخته می‌شود. هر کدام از ارزها و مقادیر باارزش مانند طلا، دلار و… نمادهای مخصوص به خود را دارند. لازم است بدانید که به‌طورکلی چهار ارز اصلی در فارکس وجود دارد. چهار جفت‌ارز اصلی شامل موارد زیر است.

• USD/EUR میزان برابری یورو در برابر دلار
• USD/GBP میزان برابری پوند در برابر دلار
• JPY/USD میزان برابری دلار در برابر ین
• CHF/USD میزان برابری دلار در برابر فرانک

جفت‌ارزهای فوق توانسته‌اند هفتاد درصد معاملات را به خود اختصاص دهند. همین امر موجب شده تا میزان نقدینگی بالایی داشته باشند. به جز موارد گفته شده، جفت‌ارزهای فرعی نیز وجود دارد. بیشترین تفاوت آن‌ها با جفت‌ارزهای اصلی در میزان کارمزد آن‌ها است. کارمزد جفت‌های فرعی معمولاً بیشتر از جفت‌های اصلی است. به جز موارد گفته شده نمادهای دیگر  نیز وجود دارد. دانستن این نمادها برای انجام معاملات گوناگون لازم است. در زیر می‌توانید شاخص‌ترین نمادهای ارزها را مشاهده کنید.

نماد ین : JPY

نماد دلار:USD

نماد یورو:EUR

نماد پوند:GPB

نماد دلار کانادا:CAD

نماد فرانک سوییس:CHF

نماد دلار استرالیا:AUD

نماد لیر:TRY

نماد دلار نیوزیلند:NZD

نماد راند آفریقای جنوبی:ZAR

نماد زلوتی لهستان:PLN

نماد دلار سنگاپور:SGD

نماد یوآن چین:CNH

نماد پزو مکزیک:MXN

نماد نفت خام در فارکس: UKBRENT

نماد طلا در فارکس: XAU

نماد نقره در فارکس: XAG

نماد نیکل در فارکس:OTC

نماد مس در فارکس: COPPER

چگونه معامله در فارکس را آغاز کنیم؟

به‌منظور آغاز معامله در فارکس باید مراحل زیر را بگذرانید.

1. آموزش معامله‌کردن در فارکس را یاد بگیرید. این امر ملزم به گذراندن ساعت‌ها وقت‌گذاشتن و دیدن دوره‌های آموزشی است. به طور مثال باید راهکار معاملاتی خود که می‌خواهد بر مبنای تحلیل تکنیکال یا بنیادین باشد را مشخص کنید.
2. یک حساب را در بروکر فارکس راه‌اندازی کنید. بروکر یا همان کارگزاری در حوزه فارکس در واقع یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات مالی است. به جهت انجام معاملات خود نیاز دارید تا در بروکر حساب داشته باشید. بروکر در واقع روند خریدوفروش ارز را برای شما تسهیل می‌کند. بروکرها تسهیل دهنده معاملات فارکس در سطح خرد هستند. بنابراین به‌عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید فارغ از دولت‌ها و بانک‌ها با استفاده از بروکر اقدام به خریدوفروش ارزهای گوناگون کنید.
3. استراتژی خود را برای حضور در فارکس مشخص کنید. ازآنجایی‌که همیشه نمی‌توان حرکت بازار را پیش‌بینی و زمان‌بندی کرد، داشتن یک استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند تا نقشه راه را برای معاملات تعیین کنید.

اصطلاحات حوزه فارکس

هر بازار سرمایه‌گذاری دارای اصطلاحات تخصصی مخصوص به خود است. بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنی نیست. از همین رو بد نیست تا در ادامه به اصطلاحات این بازار نگاهی بیندازید.

فارکس اکانت

حساب فارکس ( Forex Accout) به‌منظور انجام معاملات فارکس استفاده می‌شود. به‌طورکلی سه نوع حساب فارکس وجود دارد. پیش از پرداختن به آن‌ها باید با مفهوم lot آشنا شوید . لات واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در فارکس است. شما در یک لات می‌توانید میزان مشخصی از ارز را معامله کنید.

یک مدل از حساب‌های فارکس با عنوان میکرو اکانت شناخته می‌شود. میکرو اکانت حساب‌هایی است که به شما امکان می‌دهند تا 1000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید. در حساب‌های مینی اکانت قابلیت معامله تا 10000 دلار در یک لات مهیا است. همچنین در اکانت‌های استاندارد نیز می‌توان تا  100,000 دلار در یک لات را معامله کنید.

Ask and bid

قیمت درخواستی یا ask به قیمتی گفته می‌شود که شما برای خرید یک ارز مطرح می‌کنید. در واقع قیمت درخواستی، زمان خرید یک ارز از جانب خریدار تعیین می‌شود. bid نیز همان قیمت پیشنهادی است که توسط فروشنده مطرح می‌شود. bid در واقع مقدار ارز قیمت‌گذاری شده است که به‌ازای خرید یک واحد ارز پایه تعیین می‌شود.

Position

پوزیشن مفهومی است که برای اشاره به معامله‌کردن در فارکس به کار می‌رود. به‌طورکلی  دو نوع پوزیشن فروش و پوزیشن خرید وجود دارد. پوزیشن سایز نیز به حجم سهامی اشاره دارد که یک فرد می‌خواهد در بازار فارکس باز کند.

اهرم (Leverage)

اهرم یا leverage این امکان را به شما می‌دهد تا بیشتر بتوانید در بازار فارکس اقدام به ترید کنید. در واقع با استفاده از اهرم می‌توانید  ارز را به‌عنوان قرض دریافت کرده و بیشتر در فارکس  معامله کنید. اگرچه امکان سود بیشتر از این طریق فراهم است اما به همان میزان امکان ضررهای بیشتر  نیز وجود دارد.

Swap

Swap در فارکس مفهومی است که به معنای بهره شبانه شناخته می‌شود. اگرچه شما می‌توانید معاملات در فارکس را به‌صورت بیست‌وچهارساعته انجام دهید اما معاملات این حوزه اصولاً در ساعت 5 عصر بسته می‌شود. از همین رو معاملاتی که بیشتر از یک روز طول بکشد مشمول نرخ شبانه شده و  باید نرخ تعیین شده پرداخت شود. نرخ‌های شبانه را  بانک‌های مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌کنند. به‌طورکلی به این عمل در فارکس پرداخت سواپ می‌گویند.

Hedging

در فارکس اصطلاحی به نام پوشش ریسک (Hedging) وجود دارد که معامله‌گران این حوزه از آن استفاده می‌کنند. در واقع معامله‌گران و تریدرها از ابزارهای مالی مختلفی در تحلیل‌های خود استفاده می‌کنند. این امر به این دلیل صورت می‌گیرد که آن‌ها می‌خواهند با استفاده از ابزارهای مالی در برابر خطرات و ریسک‌های این حوزه مقابله کنند.

استفاده از این راهکار معاملاتی برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت بسیار مفید است. زیرا در واقع به‌عنوان یک بیمه در برابر فعالیت‌های شما در این عرصه شناخته می‌شود. در این  روش شما پوزیشن معاملاتی خود را بر روی دو فرایند متضاد انجام می‌دهید. به‌عنوان‌مثال شما بر روی نماد USD/GBP هم‌زمان خریدوفروش کنید.

سخن پایانی

فارکس به خریدوفروش بین ارزها گفته می‌شود. البته باید بدانید که مواردی همچون طلا، نیکل و… نیز در این بازار خریدوفروش می‌شود. از همین رو آموزش سرمایه‌گذاری در  فارکس می‌تواند کمک شایانی برای مردم باشد تا سود زیادی را کسب کنند. در فارکس از روش‌های مختلفی مانند spot، future و forward به‌منظور معاملات استفاده می‌شود. دیدن آموزش اصولی، باز کردن حساب در بروکر و داشتن استراتژی صحیح در معاملات از جمله مراحلی است که باید برای ورود به فارکس طی کنید.