سرمایه‌گذاری درست نیاز به برنامه‌ریزی دارد. برای اینکه در یک سرمایه‌گذاری، کمترین ضرر را ببینید؛ به استراتژی نیاز دارید. استراتژی‌های سرمایه‌گذاری شامل بازده موردانتظار سرمایه‌گذاران، ریسک‌پذیری، دارایی‌های بلندمدت، کوتاه‌مدت، سن بازنشستگی، انتخاب صنعت و غیره است. آنها استراتژیهایی هستند که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بر اساس معیارها و اهدافی که دارند، مکان و نحوه سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند. در این مقاله از مجموعه آموزش سرمایه‌گذاری به معرفی انواع استراتژی‌های سرمایه‌گذاری میپردازیم.
6 نوع برتر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
در ادامه، به بررسی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مختلف به‌ترتیب پرداخته شده است. با ما همراه باشید.
1- استراتژی‌های منفعل و فعال
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری منفعل شامل خرید و نگهداری سهام است. این سرمایه‌گذاران معتقدند که به دلیل نوسانات بازار نمی‌توانند عملکرد بهتری از خود نشان دهند. بنابراین استراتژی‌های غیرفعال برایشان ریسک کمتری دارند. ازسوی‌دیگر، استراتژی‌های فعال اغلب شامل معاملات هستند و سرمایه‌گذاران معتقدند که می‌توانند عملکرد بهتری نسبت به بازار داشته و نسبت به سرمایه‌گذاران متوسط بازده بیشتری داشته باشند.
2- سرمایه‌گذاری‌های رشد (سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت)
سرمایه‌گذاران دوره نگهداری را براساس ارزشی که می‌خواهند در پرتفوی خود ایجاد کنند؛ انتخاب می‌نمایند. اگر سرمایه‌گذاران بر این باور باشند که یک شرکت رشد خواهد کرد و ارزش حقوق صاحبان سهام در سال‌های آینده افزایش خواهد یافت، برای ایجاد ارزش مالی خود در چنین شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این کار به عنوان سرمایه‌گذاری رشد نیز شناخته می‌شود. ازسوی‌دیگر، اگر سرمایه‌گذاران براین باور باشند که یک شرکت در یک یا دو سال ارزش خوبی ایجاد می‌کند، به سمت هلدینگ‌های کوتاه‌مدت می‌روند. مدت نگهداری نیز به ترجیح سرمایه‌گذاران بستگی دارد. مثلاً ممکن است خیلی زود برای خرید خانه، برنامه‌های بازنشستگی و غیره درخواست پول کنند.
3- سرمایه‌گذاری درآمد
این نوع استراتژی به جای سرمایه‌گذاری در سهامی که ارزش پرتفوی شما را افزایش می‌دهد، بر ایجاد درآمد نقدی از سهام متمرکز است. دو نوع درآمد نقدی وجود دارد و سرمایه‌گذار می‌تواند به دست آورد که عبارتنداز: (1) سود سهام و (2) درآمد با بهره ثابت از اوراق قرضه. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند درآمد پایداری از سرمایه‌گذاری کسب کنند، چنین استراتژی را ترجیح می‌دهند.
4- رشد سود سهام
در این نوع از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار به دنبال شرکت‌هایی می‌گردد که هر سال به‌طور مداوم سود سهام پرداخت می‌کنند. شرکت‌هایی که سابقه پرداخت مداوم سود سهام دارند، نسبت به سایر شرکت‌ها باثبات و ناپایدار هستند و هدفشان افزایش پرداخت سود سهام خود در هر سال است. سرمایه‌گذاران مجدداً در چنین سود سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند و در درازمدت از این ترکیب سود می‌برند.
5- سرمایه‌گذاری نامناسب
این استراتژی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سهام شرکت را در لحظه نزولی بازار خریداری کنند. این استراتژی سرمایه‌گذاری بر خرید کم و فروش بالا متمرکز است. زمان توقف در بورس معمولاً زمان رکود، جنگ، فاجعه و غیره است. بااین‌حال، سرمایه‌گذاران نباید سهام هیچ شرکتی را در زمان قطعی خریداری کنند. آنها باید مراقب شرکت‌هایی باشند که ظرفیت ایجاد ارزش و برندی را دارند که مانع از دسترسی به رقابت می‌شود.
6- نمایه‌سازی
این نوع استراتژی سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بخش کوچکی از سهام خود را در یک شاخص بازار، سرمایه‌گذاری کنند. اینها می‌توانند شاملS&P 500، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، صندوق‌های قابل‌معامله در بورس باشند.
مزایای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
برخی از مزایای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری به شرح زیر است:
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری امکان تنوع بخشیدن به ریسک در پرتفوی را با سرمایه‌گذاری در انواع مختلف سرمایه‌گذاری‌ها و بخش‌ها بر اساس زمان‌بندی و بازده مورد انتظار فراهم می‌کند.
پورتفولیو می‌تواند از یک استراتژی واحد یا ترکیبی از استراتژی‌ها ساخته شود تا اولویت‌ها و نیازهای سرمایه‌گذاران را برآورده کند.
سرمایه‌گذاری استراتژیک به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که حداکثر بازده سرمایه‌گذاری خود را داشته باشند.
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری به کاهش هزینه‌های مبادله و پرداخت مالیات کمتر کمک می‌کند.
محدودیت‌های استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
برخی از محدودیت‌های استراتژی‌های سرمایه‌گذاری به شرح زیر است:
سرمایه‌گذاران متوسط کار سختی برای پیشی گرفتن از بازار دارند. ممکن است سال‌ها طول بکشد تا متوسط بازدهی سرمایه‌گذاری به دست آید، درحالیکه سرمایه‌گذاران حرف‌های همان بازده را در عرض چند هفته یا چند ماه دریافت می‌کنند.
درحالیکه بسیاری از تحقیقات، تجزیه‌وتحلیل و داده‌های تاریخی قبل از سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شوند، اکثر تصمیمات براساس حدس و گمان اتخاذ می‌کردند. گاهی اوقات نتایج و بازده ممکن است آن‌طور که انتظار می‌رود نباشد و سرمایه‌گذاران را در رسیدن به اهداف خود به تاخیر بیندازد.
نتیجه‌گیری
داشتن استراتژی سرمایه‌گذاری بسیار مهم است. این کار به شما کمک می‌کند سبدهای مالی ضعیف را کنار بگذارید و شانس موفقیت خود را افزایش دهید. از خود چند سوال اساسی بپرسید، مثلاً چقدر می‌خواهم سرمایه‌گذاری کنم. چه مقدار بازپرداخت نیاز دارم؟ تحمل ریسک من چقدر است؟ افق سرمایه‌گذاری من چگونه خواهد بود؟ چرا مجبور شدم سرمایه‌گذاری کنم؟ و غیره. هرچه اهداف خود را واضح‌تر بدانید، تصمیم بهتری در مورد سرمایه‌گذاری خود خواهید گرفت. همیشه به دنبال معاملات خوب باشید و هرگز یکباره سرمایه‌گذاری نکنید.
